Η δημοτικότητα των Neobanks έχει εκτοξευθεί στα ύψη τα τελευταία δύο-τρία χρόνια. Οι νεοτράπεζες είναι συνέπεια της σύγχρονης ψηφιακής εποχής. Το κύριο χαρακτηριστικό μιας neobank είναι ότι στερείται φυσικής διεύθυνσης/καταστήματος και λειτουργεί ψηφιακά.
Σύμφωνα με τα στοιχεία που είναι διαθέσιμα στο Statista.com, οι νεοτράπεζες αναμένεται να έχουν «επιβλέψει» συναλλαγές αξίας 3,255 τρισ. δολαρίων το 2022. Πέρυσι, η συλλογική αξία συναλλαγών ήταν 2,454 τρισ. δολ. Ως εκ τούτου, οι συναλλαγές των Neobanks αυξήθηκαν κατά 32,6% σε ετήσια βάση.
Όταν κοιτάξουμε τη μεγαλύτερη εικόνα, οι συναλλαγές στις νεοτράπεζες – δηλαδή εταιρειών, κυρίως από τον κλάδο της τεχνολογίας, που παρέχουν χρηματοοικονομικές υπηρεσίες ανεξάρτητα από το αν κατέχουν τραπεζικές άδειες, συμπεριλαμβανομένων FinTechs, πλατφορμών ηλεκτρονικών πληρωμών, εφαρμογών αποταμίευσης και επενδύσεων – πρόκειται να αυξηθούν από 234,7 δισεκατομμύρια δολάρια το 2017 σε 8,975 τρισεκατομμύρια δολάρια το 2027. Σύμφωνα με υπολογισμούς, η αξία των συναλλαγών αναμένεται να αυξηθεί με μέσο ετήσιο ρυθμό αύξησης (CAGR) της τάξης του 44% κατά τη διάρκεια των δέκα αυτών ετών.
Υπάρχουν πολλοί λόγοι για αυτήν την ταχεία αύξηση της δημοτικότητας των νεοτραπεζών. Προσφέρουν κατά κύριο λόγο μια εύκολη ψηφιοποιημένη διαδικασία για τους νέους χρήστες, η οποία βοήθησε πραγματικά τον κλάδο κατά τη διάρκεια της πανδημίας της COVID-19. Επιπλέον, η ευκολότερη πρόσβαση στα smartphones τα τελευταία χρόνια έχει κάνει τις νεοτράπεζες πολύ δημοφιλείς μεταξύ των Gen Z και των Millennials.
Η βάση χρηστών/πελατών της νεοτραπεζικής αυξάνεται επίσης με εντυπωσιακούς ρυθμούς. Το 2022 συνολικά, ο τομέας των νεοτραπεζών αναμένεται να έχει 188 εκατομμύρια πελατειακή βάση. Αυτό το ποσοστό είναι ωχρό σε σύγκριση με τις «παραδοσιακές» τράπεζες, αλλά ο ρυθμός ανάπτυξης στη βάση χρηστών της νεοτραπεζικής είναι απαράμιλλος. Σε σύγκριση με το 2021, η βάση χρηστών αναμένεται να αυξηθεί φέτος κατά σχεδόν 30%. Όταν λάβουμε υπόψη τη βάση χρηστών του 2017 των μόλις 19 εκατομμυρίων, η ανάπτυξη έχει σχεδόν δεκαπλασιαστεί τα τελευταία πέντε χρόνια.
Η βάση χρηστών της νεοτραπεζικής αναμένεται να αυξηθεί στο εγγύς μέλλον, αν και με διαφορετικό ρυθμό. Σύμφωνα με εκτιμήσεις, η βάση χρηστών του Neobanking θα διαμορφωθεί στα 377 εκατομμύρια έως το 2027. Η αγορά των ΗΠΑ είναι η σημαντικότερη εθνική αγορά νεοτραπεζικής και φέτος αναμένεται να συνεισφέρει 1,075 δισεκατομμύρια δολάρια σε ολόκληρη τη συναλλακτική αξία στον κλάδο– αποτελώντας το ένα τρίτο της παγκόσμιας αγοράς νεοτραπεζικής.
Οι Ηνωμένες Πολιτείες ακολουθούνται από το Ηνωμένο Βασίλειο, τη Ρωσία, τη Γαλλία και τη Βραζιλία ως οι μεγαλύτερες αγορές για τις Neobanks. Η Revoult (Ηνωμένο Βασίλειο), η Chime (ΗΠΑ), η N26 (Γερμανία), η Nubank (Βραζιλία), η Starling (Ηνωμένο Βασίλειο), η Monzo (Ηνωμένο Βασίλειο) είναι μερικές από τις μεγαλύτερες Neobanks αυτή τη στιγμή στην αγορά, σύμφωνα με σχετική ανάλυση της Safe Betting Sites.